Література фінансових геніїв. Найкращі книги з фінансової грамотності – вчимося керувати своїми грошима

Багатий тато, бідний тато. Роберт Кійосакі

Садок, школа, інститут, робота, пенсія… Стандартний життєвий план для більшості з нас. План, який втовкмачується в нашу голову практично з дитинства. Книга «Багатий тато, Бідний тато» Роберта Кійосакі дозволяє глянути на наш звичний світ іншими очима. З одного боку, він показує Бідного тата – звичайного пересічного законослухняного громадянина. Тобто це більшість із нас. А з іншого боку, тата Багатого, який мислить і живе нестандартно, вивалюючись із рамок загальноприйнятих правил. Такі люди, звичайно ж, серед нас також є, але їхня меншість.

Основна фінансова навичка:

вміти розбиратися що таке активи та пасиви.

Зосередьте свої сили на купівлі активів, здатних приносити дохід

Роберт Кійосакі

Квадрант грошового потоку. Роберт Кійосакі

Існує безліч теорій, які описують природу фінансових потік іві те, яким чином окремі люди можуть впливати на перерозподіл коштів із світового джерела добробуту на свою користь. Одна з таких теорій відрізняється максимальною простотою сприйняття та виразністю понять – це робота Роберта Кійосакі , описує модель "Квадрант грошових потоків".

Основна фінансова навичка:

знати та створювати різні фінансові потоки.

Деяким людям подобається бути службовцями, в той час, як інші ненавидять це. Іншим подобається володіти компаніями, але вони не хочуть керувати ними. Треті із задоволенням володіють та правлять. Хтось любить вкладати капітал, тоді як інші тільки вбачають ризик втрати грошей. Більшості нас властиві деякі риси кожного з цих характерів.

Роберт Кійосакі

Шлях до фінансової свободи. Бодо Шеффер

Тренуй свій мозок із задоволенням

Розвивай пам'ять, увагу та мислення за допомогою онлайн-тренажерів

Що таке фінансова незалежність? Кожен розуміє по-своєму. Але у всіх це наявність такої кількості грошей, коли про них не треба буде думати. Думати не складно, планувати теж, а досягти такого результату — це роки кроків, спроб, помилок та починань з нуля. У книзі «Шлях до фінансової свободи» Бодо Шефера дуже докладно розписано поняття, що таке фінансова незалежність і як туди взагалі дійти. Адже фінансово незалежна людина — це людина, яка готова інвестувати усі свої ресурси. Ця книга є практично покроковою інструкцією до фінансової незалежності.

Основна фінансова навичка:

створення резервного капіталу чи подушки безпеки.

Прийміть рішення, чи потрібна вам у житті фінансова свобода. Більше ви ніколи не задовольнятиметеся нічим, крім найкращого. Ви усвідомлюєте шанси і можливості, що відкриваються перед вами. Ви гратимете, щоб виграти.

Бодо Шефер

Найбагатша людина у Вавилоні. Джорж С.Клейсон

Ця книга покликана допомогти всім тим, хто прагне досягти фінансової стабільності та значно поповнити свій гаманець. Пропоновані в ній рекомендації знайомлять читача з основними фінансовими законами щодо правильного накопичення та збереження капіталу. Щоб він у майбутньому приносив прибуток, треба дотримуватись деяких правил, які якраз і описуються у творі «Найбагатша людина у Вавилоні».

Основна фінансова навичка:

вміння відкладати щонайменше 10% від суми свого доходу на інвестиції.

Плануй свій бюджет так, щоб грошей вистачало на необхідні потреби, задоволення та гідні бажання, але при цьому витрати не перевищували дев'яти десятих доходів.

Джорж С.Клейсон

Численні джерела доходу. Роберт Аллен

Роберт Аллен написав багато книг із фінансової грамотності. «Множинні джерела доходу» є найкращою. Вона розповість про десять шляхів примноження твого капіталу.

Основна фінансова навичка:

створення кількох джерел доходу з метою зменшення ризиків втрати особистих фінансів.

З розумом використаний час має силу складних відсотків: малі щоденні порції здатні забезпечити вам чудові результати.

Роберт Аллен

Думай як мільйонер. Т.Харв Екер

Кожен із нас хоч раз у житті замислювався над тим, чому одні купаються в розкоші, а іншим судилося все життя боротися із фінансовими проблемами. Розмірковуючи про причини такого стану справ, ми згадуємо про освіту, розумові здібності, навички, вміння планувати, методи роботи, ділові зв'язки, удачливість тощо. А може, справа зовсім не в цьому. Прочитавши книгу, ви познайомитеся з оригінальною точкою зору. Автор вважає, що у кожного з нас є особиста фінансова програма, яка визначає рівень фінансового благополуччя, і дає практичні поради щодо її зміни за необхідності. Книжка призначена для широкого кола читачів.

Основна фінансова навичка:

необхідно формувати мислення багатої людини

Чи думали ви над тим, що білку такі речі зовсім не турбують? Можете уявити білочку, яка заявляє: «Цього року я не буду заготовляти на зиму багато горіхів, тому що я цього не заслужила»? Сумніваюсь, адже створення з нерозвиненим інтелектом ніколи не вчинили б так із собою. Тільки високорозвинена істота - людина розумна - має здатність обмежувати себе.

Т. Харв Екер

Найбільший секрет, як робити гроші. Джо Віталі

Якщо ти хочеш навчитися робити гроші, то необхідно чинити так само, як найбагатші люди планети чинили за всіх часів. Джо розповість тобі, у чому полягає цей найбільший в історії секрет - як робити гроші.

Основна фінансова навичка:

вміння віддавати гроші людям назад, тобто. займатися благодійністю.

Коли ви віддаєте, не робіть цього з побоюванням у серці, робіть це з серцем, сповненим подяки. Ви будете захоплені тим, як все відбуватиметься. Розкрийте багатству ворота у ваше життя, віддаючи те мале, чим володієте, тим, хто цього потребує.

Матеріальний добробут та фінансова незалежність, мабуть, головне бажання більшості сучасних людей, особливо після переходу економіки пострадянського простору до ринкових умов та реалій.

Сьогодні все менше так званих чайників, тих, хто не розуміється на елементарних засадах управління хоча б своїм особистим невеликим капіталом.

При цьому необов'язково мати вищу освіту в галузі фінансового менеджменту, для багатьох достатньо лише підібрати, уважно прочитати та принагідно вивчити існуючу літературу в даному напрямку.

Найчастіше найкращими помічниками для простого обивателя є посібники з основ економіки, управління та бізнесу, написані легко та доступно без заглиблень у нетрі.

Розібравшись, з чого все починається, читайте книги з фінансової грамотності, які допоможуть вирішити поставлені завдання. Набагато цікавішими та пізнавальнішими є книги, які написані людьми, які зуміли досягти висот благополуччя у бізнес-справах на особистому прикладі.

Саме така література про основи менеджменту з практичними порадами від успішних підприємців буде корисною для будь-якого «чайника».

Пропонуємо до вашої уваги перелік цікавих книг з управління як особистими, так і виробничими фінансами:

• Ю. Сахаровська - Куди йдуть гроші?
• Д. Клейсон - найбагатша людина у Вавилоні;
• Б. Шефер - Шлях до фінансової свободи;
• Р. Кійосакі – Квадрант грошового потоку;
• Д. Трамп - Мистецтво укладати угоди;
• В. Савенок - Мільйон для моєї дочки.

Тепер докладніше розберемо суть перерахованої літератури, щоб кожен, хто цікавиться тим чи іншим питанням, отримав на нього вичерпну відповідь і навіть пораду.

Куди йдуть гроші?

Книга Юлії Сахаровської про те, куди подіються гроші, чудовий варіант короткого та ємного опису питань управління побутовими фінансами. Тут ви знайдете відповіді:

• як раціонально використовувати свій дохід, щоб не влазити у кредити та борги;
• якщо все ж таки потрібен кредит, то як вибирати банк і умови позики;
• як контролювати особисті витрати та зуміти накопичити потрібну суму на дорогу покупку чи поїздку.

Ця книга швидше за все стане вашим консультантом у питаннях фінансового менеджменту, тому що в ній автор розглядає сценарії правильного використання зароблених коштів сім'ями різного достатку. Чи не купувати непотрібного, оптимізувати витрати, ось головна ідея успішного бюджету.

Робота Джорджа Клейсона є викладом основних законів фінансів і менеджменту, дотримуючись яких будь-яка людина зможе досягти фінансової незалежності.

Автор дохідливо шляхом розповіді повчальних притч та історій про найбагатше і могутнє стародавнє місто, та його заможних жителів викладає сім простих правил і принципів накопичення, управління та збереження капіталу.

Навчитися відкладати на майбутні інвестиції не менше 10% від свого сумарного заробітку, планувати витрати власного бюджету так, щоб вони не перевищували його доходну частину, ось головна думка, закладена Д. Клейсоном у його роботі.

Шлях до фінансової свободи

Книга про шлях до фінансової свободи від Бодо Шефера дає чітке та докладне розуміння, що є грошова незалежність.

Вільною вважається людина, яка має стільки грошей, що думати про них немає потреби.

Проте досягнення бажаного результату можливе лише інвестуючи всі особисті ресурси як розумові, і матеріальні.

Лише через роки невпинної роботи, можна перетворитися з «чайника», який вивчав основи економіки та менеджменту на фінансово незалежну людину. Тому, якщо ви поставили собі за мету стати вільним і заробити стільки, щоб не думати про гроші, книга стане покроковою інструкцією на вашому шляху.

Квадрант грошового потоку

Все про грошові потоки оповідає праця, написана успішним американським бізнесменом та інвестором Робертом Кійосакі, він є засновником компанії, що пропонує освітні послуги в галузі бізнесу, планування та особистих фінансів.

Суть цієї книги полягає в описі розуміння природи грошових потоків, як створюються та перерозподіляються кошти. Р. Кийосаки будучи педагогом та читаючи лекції з саморозвитку, пропонує свою просту модель сприйняття та подальшого менеджменту в галузі фінансів.

Мистецтво укладати угоди

Ще однією захоплюючою та пізнавальною книгою для підвищення власної фінансової грамотності є автобіографічна праця, великого американського підприємця Дональда Трампа .

Заснувавши велику будівельну компанію і ставши одним з найбагатших людей, Д. Трамп у своїй книзі оповідає про те, який шлях був зроблений, з чого потрібно починати, як крок за кроком рухатися до своєї мети долаючи безліч перешкод і навчитися майстерно укладати вигідні угоди.

Ця робота викликає інтерес як у тих, хто вже зайнятий бізнесом в галузі нерухомості та будівництва, так і у «чайників», які вирішили навчитися думати масштабно, освоїти основи менеджменту і змінити на краще своє життя.

Прочитавши цю книгу ви точно, отримаєте заряд оптимізму, корисні поради щодо управління приватною справою та бажання реалізувати свій внутрішній потенціал.

Книжка-зошит від Володимира Савенка, це досить цікавий пропонований автором принцип ведення записів про стан власних коштів прямо в книзі.

Будучи фінансовим консультантом та експертом, інвестором та засновником консалтингової групи, В. Савенок описує та дає реальні поради щодо створення, примноження, управління та збереження власних грошей для ваших дітей.

Щоб ви, через роки, мали можливість дати їм гарну освіту та стартовий капітал незалежно від рівня вашого прибутку сьогодні.

Останнє оновлення: 17-02-2019

У «Мані або абетка грошей»оповідь про фінансову грамотність веде дівчинка, яка вже в юності почала заробляти. З багатьма моментами їй допомагає впоратися собака-лабрадор.

Що дивно, книга призначена для дітей. До того ж навіть дорослі люди знайдуть собі у творі багато нового.

Цитати:

• Успіх при найближчому розгляді виявляється лише результатом великої роботи і ретельної підготовки.
• Якщо продовжувати думати так, як думав раніше, то і результати будуть такими ж, як раніше.

Досить невелика за обсягом, читається легко, буквально за день.

На простих прикладах Бодо Шефер показує крок за кроком як досягти фінансового благополуччя. До того ж, навіть від процесу заробляння грошей можна отримувати справжнє задоволення. Загалом перераховується 34 закономірності у поводженні з особистими фінансами.

Не важливо, що всі події відбуваються у Німеччині та очима дитини. На російські реалії правила легко можна перенести.

Роберт Кійосакі «Багатий тато – бідний тато» – змінить ваш світогляд

Докладний приклад із таблицею витрат як розподілити гроші в сім'ї

Безліч людей, до ладу не розібравшись, критикувало книгу «Багатий тато, бідний тато». І це не дивно, адже вони намагалися після прочитання миттєво розбагатіти чи хоча б відшукати у творі якийсь секрет залучення грошей.

А Роберт намагався донести, що треба працювати, не витрачати все зароблене, а вкладати вільні гроші у справу.

На відміну від інших книг, Кійосакі не розповідав про побудову бізнесу для початківців. Роберт лише звертає увагу читача на психологічні моменти у його свідомості. Особливо це стосується фінансових стереотипів, які переслідують людей до пенсійного віку.

Письменник дає поради, що:

• Не слід переїжджати до чотирикімнатної квартири при підвищенні зарплати – адже оренда значно зросте.
• Не купуйте дорогу машину при першому ж підвищенні – витрати на паливо та комплектуючі виявляться пропорційними до вкладень.
• Щоб обідати в дорогих закладах, не треба працювати на трьох роботах.
• Не витрачайте на розваги накопичені кошти. Їх треба пускати у справу отримання активних і пасивних джерел доходу. Адже вище за свою зарплату одразу стрибнути точно не вийде.
• Після відкриття першого нового джерела доходу слід замислюватися про відкриття бізнесу.

Автор каже, що сучасна освіта не дає людям організувати свою справу.У школах нам вселяють, що необхідно просто працювати (до того ж не розповідають, де і як) і тоді можна стати затребуваним фахівцем. В університеті відбувається те саме. І потім людина дивується, що їй уже 40, а нічого цікавого у житті не трапляється.

Кійосакі закидає думку, що треба навчитися вигадувати власну підприємницьку справу і самому ставати «дядьком», на який працюють інші.

Вибрані цитати:

Багаті люди набувають активів. Бідні та середній клас набувають пасив, який вважають активом.

Ця книга більше про світогляд. Показує життя більшості та інший його варіант.

Володимир Савенко «Як скласти особистий фінансовий план» – практичні приклади

Якщо ви бажаєте досягти фінансової впевненості, стабільності, то маєте прочитати цю книгу повністю. Тоді вдасться набути контролю над власними грошима і навчитися ними правильно керувати.

Володимир Савенок- Російський фахівець у сфері особистих фінансів.

Він докладно розповідає про те:

• як домогтися роботи грошей на вас, до того ж не важливо, які суми є зараз;
• як знайти фінансові кошти на реалізацію індивідуальних цілей за допомогою правильного фінансового планування;
• як досягти повної фінансової незалежності.

Книжка написана для кожної людини.Оповідання ведеться цікавою та простою мовою. Читачеві не доведеться розбиратися в нудній термінології та заглядати у спеціальні підручники.

Адже більшість людей звикла до такого:коли розмова заходить про фінанси, то вони починають позіхати і практично нічого не розуміють.

Зазвичай мало хто знає про роботу страхових компаній та грошові ризики. Після прочитання цієї книги хочеться тільки одне – діяти!

Вибрані цитати:

Який мінімум можна «заплатити собі» чи, іншими словами, інвестувати? 10% від вашого сукупного доходу.

У книзі розібрано чимало прикладівіз повсякденного життя (наші реалії, а не інша країна), які кожен може адаптувати під себе.

Резюме

У коментарях ділитесь корисними знахідками (книгами) та чим вони вам допомогли.

P.S. Для тих хто вважає, що у нас це все не застосовується, можу сказати тільки те, що все в нашій голові.

Фінансова грамотність дає розуміння законів, якими живуть гроші. У сучасному світі однієї кмітливості недостатньо, щоб впевнено почуватися при поводженні з фінансами. Знання підвищують ступінь свободи вибору та дій.

Життя змінюватиметься на краще, якщо ви навчитеся ставити перед собою і . Робота з найму дозволить залишатися на плаву, але якісні зміни можливі за більш рішучих дій. Щоб працювати на себе, відкрити власну справу, почати інвестувати, потрібні знання.

- Це розуміння руху грошових потоків, а не знання про прибутковість акцій та . Досить пробиратися навмання, намагаючись потрапити до струмка удачі, або сподіватися на порядність і щедрість роботодавця. Не лінуйтеся вчитися, і знання приведуть вас до фінансової незалежності.

1. Бодо Шефер «Шлях до фінансової свободи»

Бодо Шефер – відомий бізнес-тренер, який захоплює розповідь про психологію успіху. На думку автора, багаті та бідні відрізняються не стільки розміром банківського рахунку, скільки образом думок. Прочитайте «Шлях до фінансової свободи», щоб визначити, до якого психологічного типу ви ставитеся і як навчитися мислити категоріями людини, яка не має фінансових труднощів. Бодо Шефер розповість вам, як можна досягти добробуту за допомогою банківських депозитів, акціонерних фондів та гри на акціях. Рекомендації доповнені прикладами, історіями та навіть притчами.

2. Роберт Кійосакі, Шерон Лектер "Квадрант грошового потоку"

Автори розкривають секрети розподілу світового капіталу. Крім цього, ви зможете розібратися, чим власник бізнесу відрізняється від найманого співробітника, чому одні інвестори розоряються, а інші без великих ризиків примножують свій стан, що змушує одних шукати нові наймані місця, в той час як інші створюють власну справу. У ви знайдете підказки, які допоможуть не заблукати в фінансовому середовищі, що постійно змінюється.

Книга зацікавить усіх, хто готовий до глибоких змін і хоче усвідомити своє місце у новій інформаційній ері.

3. Джордж Клейсон «Найбагатша людина у Вавилоні»

Ця книга була написана в 1926, а описані в ній події відбуваються в стародавньому Вавилоні. Прочитавши « », ви зрозумієте, що за останні 8 тисяч років у сфері фінансових відносин практично нічого не змінилося: боргові розписки, азартні ігри, торгівля, інвестування, засновництво тощо. Закони руху грошей залишаються незмінними. Система, запропонована автором, залишається дієвою, у цьому ви легко переконаєтесь, спробувавши скористатися порадами Д. С. Клейсона.

Книга буде цікава всім, але особливо корисна вона підліткам та зовсім молодим людям, які мають знати, як працюють гроші та розуміти їхню ціну.

4. Дональд Трамп «Мистецтво укладати угоди»

Дональд Трамп вирішив розповісти про свої операції з нерухомістю, про зв'язки з партнерами з бізнесу, взаємодії з державою та представниками великого капіталу. Навряд чи ви почерпнете багато корисної інформації, що стосується сфери нерухомості, тому що американський ринок занадто далекий від вітчизняного. Але шлях Трампа до успіху цікавий, а рецепти та рекомендації автора є цілком ефективними і в наших умовах. Поспостерігайте за ходом думок людини, яка досягла багато з того, про що ми з вами тільки мріємо.

5. Лаура Ріттенхаус «Баффет – інвесторам. Путівник за матеріалами листування Уоррена Баффета з акціонерами фонду Berksh»

– один із наймогутніших фінансистів світу, геній інвестицій, який заробив мільярди доларів для своїх вкладників. З початку 70-х років Баффет відправляє своїм фінансистам інформаційні есе з останніми новинами фондового ринку, в цих листах багато секретів успішних інвестування та цінних порад.

В опублікованому листуванні мільярдера безліч деталей, що дозволяють судити про риси характеру та звички фінансового генія сучасності. Інвестори без роздумів довіряють Баффету гроші, тому що акції компаній становлять основу його сімейного капіталу. Бездоганна репутація та надійний баланс дозволяють кращому інвестору світу укладати нечувані угоди. Уоррен Баффет завжди виконує свої обіцянки, всі його угоди оформлюються офіційно, і інвестори звикли покладатися на порядність цього фінансиста.

Послання Баффета настільки цікаві, що вони будуть цікаві навіть читачам, далеким від фінансових сфер.

6. Володимир Савенок «Мільйон для моєї дочки. Покроковий план накопичення. Природні закони у бізнесі»

Автор обрав безпомилковий шлях до серця читача – він пояснює, як забезпечити капітал для вашої дитини. Мільйон доларів – гарна сума, що дозволяє сподіватися, що спадкоємиця чи спадкоємець не потребуватиме грошей. Ви дізнаєтеся про все з самого початку – як починати накопичувати гроші, як навчитися використовувати фінансові інструменти, як уберегти кошти від інфляції. У книзі є таблиці, які слід заповнювати під час читання – це стане потім початковим планом створення майбутнього капіталу.

Книга стане у нагоді всім, оскільки поради В. Совенка мають цілком прикладний характер.

7. Андрій Паранич «Особистий фінансовий план. Інструкція зі складання»

Економічна самостійність неможлива без уміння планувати свої фінансові відносини. Ви повинні знати, на що витрачаєте гроші, скільки заробляєте і як спланувати бюджет, щоб уникнути безгрошів'я, не влазити в борги та робити заощадження. Як обчислити суму, за якої ви почуватиметеся впевнено. Андрій Паранич порушує багато питань, важливих для кожного. Ви навчитеся складати особистий фінансовий план та правильно розподіляти кошти.

Книга адресована широкій аудиторії.

8. Деніель Голді, Гордон Мюррей «Інвестиційна відповідь. Як захистити своє фінансове майбутнє»

Автори просто і коротко виклали те, про що фінансисти говорять, роздмухуючи щоки від почуття інтелектуальної переваги над простими смертними. Усіх нас цікавлять питання збереження та збільшення заощаджень. Але розібратися у варіантах вкладення грошей, зважитися на ризики, пов'язані з інвестиціями, купити акції чи облігації з зиском вирішуються небагато. Книга Голді та Мюррея для тих, хто не володіє професійною термінологією і не готовий обкладатися словниками, щоб осягнути таємні знання про інвестиції. Книга буде корисна інвесторам-початківцям і тим, що хоче розширити свої знання в цій галузі.

9. Дмитро Конаш «Зберегти та примножити. Як грамотно і з вигодою керувати заощадженнями»

Дмитро Конаш став успішним інвестором, пройшовши власний шлях із помилками та втратами. Його досвід реальний, тому рекомендації мають практичний характер. Автор без апломбу та повчань підносить ази науки про рух фінансів. Крім корисної теорії, у книзі містяться цінні зауваження щодо інвестування у сучасних умовах. Дмитро Конаш – регіональний директор корпорації в СНД та інвестор із 20-річним стажем, який консультує з питань створення інвестиційного портфеля. Ви дізнаєтеся, з чого починати формування власного портфеля, як його складати та які кроки допоможуть зберегти та примножити вкладення.

Інвестори-початківці почерпнуть з книги багато корисних знань, а фінансові консультанти та досвідчені вкладники зможуть розширити власний досвід.

10. Костянтин Бакшт «Смак життя. Як досягати успіху, фінансової свободи та керувати своєю долею»

Гроші дають нам той ступінь свободи, за якого ми самі обираємо час і місце відпочинку, можемо не боятися злиденної старості та хвороб, в змозі дати дітям гідну освіту. Заробляючи суму, достатню для заможного життя, бажано не пропустити й саме життя. К. Бакшт знає, як за кілька років забезпечити собі фінансову незалежність. Читайте, спробуйте.